新ＮＩＳＡの運用状況

2018年の終わりごろ、旧つみたてＮＩＳＡで投資を始めました。

新ＮＩＳＡが今年から始まり、3月くらいまでは右肩上がりが続いていましたが、4月ごろからは厳しい状況が続いています（私的に）。

そんな私の、今の運用状況についてご紹介したいと思います！

つみたて投資枠

1月時点では、2万円ほどの設定にしていましたが、いろいろ思うところがあり、今は月6万で設定中。

内訳は、オルカンに3万、S＆P500に3万です。

オルカンに全額でもいいと思ったのですが、米国も捨てきれずに半々ということに。

途中で設定を変えたりしたので、現時点では半々の割合になっていません。

今のところ、S&P500→評価額82,687円（+2,687）、オルカン→評価額108,205円（+6,205）となっております。

つみたて投資枠での利益は、+8,892円（+4.88％）。

成長投資枠の年間投資上限額が240万円となっていますが、そのうち239万円ほどすでに使っております。

そして3月まで株価上昇していたので、すでに売った銘柄もあります。

今年売った分の枠は来年になると使えるようになるようなので、利益が出ればＮＩＳＡ口座でも売っていこうかなと思案中。

今のところの損益は、+1.09％。

つみたてのほうが優秀ですね…。しかし、配当が税金かからずもらえるメリットも。

高配当株は、長期保有のほうがいいのかもしれません。

現時点では、成長投資枠をめいっぱい使ってしまっていますが、資産形成のメインとしては、つみたて投資枠のインデックスの方を育てていきたいと思っています。

個別株はやっぱり難しいところもあるし、なんとかショックがきたら大幅にマイナスになることを考えると、インデックスのほうが精神的にもメリットがあると感じます。

ゆくゆくは成長投資枠はすべて売って、つみたて投資枠で1,800万円使いきることが目標です！

今のつみたてを続けると、およそ10年後に1,000万円に到達できそう。

長い道のりではありますが、地道に資産形成していこうと思います！